粤财奋力建设省属综合金融控股集团

    2016年1月9日，粤财控股联合十余家知名投资机构发起成立“广东投资机构联盟”。粤财控股供图

    2017年11月7日，粤财在中共三大会址举行党员活动，重温入党誓词。  粤财控股供图

    在迎接2018新年到来之际，粤财33岁了。

    走过而立之年的粤财控股（简称粤财），制定了“十个方面”有针对性的新举措，服务我省高质量发展，推动自身在“深化改革、二次创业，打造全牌照多功能金融控股集团”上做强做优做大，以此新起点新作为来纪念自己33周岁生日。

    33年前诞生于中国改革开放前沿热土的粤财，从呱呱落地后便与广东实体经济发展同呼吸共命运。历经两次金融危机和市场化改革的洗礼，粤财已经发展成为信托理财、资产管理、融资担保、股权投资、产业基金、金融租赁和金融科技并举发展的省属金融控股龙头企业，服务实体经济的能力和水平不断提升。

    33年来，粤财始终秉承诚信、稳健的经营理念和专业、进取的创业精神，始终以服务我省实体经济为己任，紧紧围绕省委、省政府中心工作和重大战略开展工作，走出了一条广东金融企业持续健康发展的道路。

    2015年以来，粤财开启了“深化改革、二次创业”的新征程，提出了“十年三步走 三步翻两番”的万亿金控目标。从提出“服务省委、省政府中心工作和更好地建设金融控股龙头企业”两个定位，到接连在金融牌照、资本、科技、机制等四大瓶颈取得突破；从推动股改引战，提升资本实力，到撬动近千亿社会资本投入我省经济社会发展；从拥抱科技，成立金融科技集团，到启动数字化风险管理体系，防控金融风险……在诸多大动作背后体现了粤财把握国有金融企业的使命定位，在服务省委、省政府中心工作，做强做优做大金融主业上下真功夫的决心。

    2017年4月12日，省领导到粤财调研时希望粤财加快建设成为与广东经济发展体量相匹配的金融投资大平台，粤财人的努力得到省委、省政府的肯定。

    春华秋实33载，今天的粤财，服务实体经济和省委、省政府中心工作的初心如一，稳健经营实现国有资产保值增值的初衷未改。

    站在新的历史起点，面对新要求和新挑战，粤财正以奋发有为的干劲和韧劲，努力实现万亿金控的梦想。

    ▶服务大局

    牢记金融企业使命职责

    每天走进粤财大堂，首先映入眼帘的是镶嵌在大堂显眼处的粤财使命愿景和目标。他在告诉每个粤财人该干什么，要到哪里去。每周一早晨8时，全体员工面对使命、愿景、目标，共唱：“新起点希望在飞，那是我对承诺的无悔，新的蓝图呼唤心中的爱，去开创属于我们的时代。”这是粤财人的追求。

    “通过提供优质金融服务，撬动更多社会资本服务广东经济社会发展，为客户、股东、员工和社会创造最大价值”，这是粤财从成立那一天起就肩负的历史使命。要完成这一使命，就必须成为值得信赖、有广泛影响力的综合金融伙伴和视野全球化、运营专业化、信誉卓著的一流省属金融控股集团。这一使命引领粤财人一路前行。

    作为粤财前身的粤财信托公司，始终坚持信托本源，“受人之托，代人理财”，为实体经济输血近万亿元，累计为受托人创利近千亿元。

    2001年为参与中国资本市场发展，粤财发起设立易方达基金管理公司。16年过去了，易方达在2017年拿下了股票和债券基金收益冠军，成为全国管理资产规模最大的基金公司和中国资本市场健康发展的中坚力量。

    2006年，为化解广发银行不良资产而成立的粤财资产管理公司，不仅为广发银行重组发展化解了560亿元不良资产，而且为化解地方金融风险持续发力，成立11年，累计收处银行不良资产1200多亿元，实现了业务规模和资本积累的新跨越。

    2009年，为解决中小微企业融资难融资贵问题成立的广东再担保公司，八年累计为中小微企业增信超过2.54万户次，累计担保发生额超过2138亿元。其做法得到了中央和省委有关部门的肯定，2014年在全国融资性担保行业发展与监管经验交流电视电话会议上，广东再担保作为全国唯一的再担保机构代表作经验介绍。2016年粤财基于全省直保业务需求激增而民营担保机构萎缩的情况，主动出资与地市合作，在十个市建立了10家担保公司，搭建了覆盖全省的政策性担保体系。

    2010年，为促进企业加大直接融资，扶持创新企业发展，粤财携手香港中银投资公司合资成立中银粤财基金公司，开展基金化股权投资。发起设立粤东西北振兴基金121亿元，直接撬动社会投资360亿元，间接带动投资近千亿元，帮助地市建立现代投融资企业，培养了一批金融人才，有力支持了粤东西北区域振兴发展，在解决广东发展不平衡不充分问题作出了应有的贡献。同时，累计通过股权投资，超过50亿元，支持我省各个行业100多个实体企业转型发展。

    2012年，为支持区域性股权市场发展，完善多层次资本市场体系，促进大众创业万众创新，发起设立广州股权交易中心。目前挂牌企业已超过8000家，实现融资和流转交易总额超过1800亿元，有力缓解了中小企业融资难问题。

    2014年，为针对性地解决全省重点高速公路项目建设资本金不足问题，粤财引进保险资金150亿元，设立高速公路专项计划，直接拉动投资1000多亿元，有效支持全省交通大会战取得成功。

    2015年，为服务财政投融资体制改革成立粤财基金公司，承接30亿元财政股权投资资金，支持省重点项目50多个；受托管理省政府投资基金100多亿元，撬动近千亿社会资本投入我省经济社会发展。

    2015年，为打通金融服务的“最后一公里”，组建了互联网金融平台。2016年又成立了粤财金融云科技公司，致力于利用云计算、移动互联网、大数据、人工智能、区块链等技术手段，促进金融与科技的融合，努力做到即时便捷为中小微企业和消费者提供金融服务，打造上线的“粤财通”一站式综合金融服务平台，斩获“2017年度创新互联网金融企业”大奖。

    2016年为更好更全面地服务我省实体经济发展，申请设立粤财金融租赁公司，当年获银监会批准；进而可以从银行间市场获得和撬动更多低成本金融资源，为我省高端制造、清洁能源和节能环保等产业提供设备租赁服务，助力我省经济高质量发展。

    ▶突破瓶颈

    构建综合金融服务体系

    粤财控股董事长、党委书记杨润贵深知，进一步提升服务我省实体经济的有效性和针对性，就必须打造全牌照多功能金融控股集团，做到有牌照有抓手，有载体有平台。

    改革开放初期，为充分发挥财政信用功能，多渠道筹集资金，支持广东经济社会发展，广东财务发展公司应运而生，当时注册资本仅3亿元。没有人预料到，一家小小的财务公司，33年后，能够发展成为总资产680亿元，管理资产4500亿元的综合金融控股企业。

    2017年6月，粤财金融租赁公司在南沙自贸片区开业，为广东金融服务实体经济再添一只强有力的抓手。值得一提的是，这是广东成立的首家省属金融租赁公司，也是33年来粤财取得的第二张金融牌照。

    即便如此，杨润贵仍清醒地认识到：“与国内其他省金融控股集团和我省经济体量相比，我们还有很大差距。”

    正因为如此，从2015年开始，新到任的杨润贵下决心带领全体粤财人“深化改革、二次创业”，提出了围绕更好地服务省委、省政府中心工作和更好地建设金融控股龙头企业两个定位，和做好“金融强省、创新驱动、粤东西北振兴发展、财政金融体制改革、一带一路及自贸区和实体及小微企业发展”六个方面的服务，并制定了“十年三步走、三步翻两番”的万亿金控目标。

    三年来，粤财接连在金融牌照、资本、科技、机制等四大瓶颈方面取得突破。“做强做大金融主业是粤财人33年来始终坚守的初心，但资本瓶颈问题长期制约着粤财下属信托、资产、担保三大业务板块的快速发展。三年来，陆续为下属企业增资60多亿元，成功申请获批了金融租赁、股权投资、金融科技等金融和类金融牌照，综合金融服务体系逐渐完善。”杨润贵说。

    与此同时，证券和保险牌照申请也在加快推进。2016年6月，粤财牵头发起注册资本35亿元的粤港证券和注册资本5亿元的粤财信用保证保险已上报证监会和保监会。2017年11月，粤财牵头发起设立广东人寿保险公司，注册资本20亿元，也已上报保监会。作为最重要的金融牌照，银行才是粤财打造全牌照金融控股集团最重要的“拼图”，他们一直在努力谋划组建或并购一家银行，以期通过与粤财现有金融业务协同，为服务省委、省政府中心工作提供更强有力的抓手。

    通过三年的艰辛“创业”，如今的粤财已踏上了持续发展的“快车道”。到2017年末，粤财总资产、净资产、实现利润和管理资产规模，分别比三年前增加了61.18%、34.85%、64.61%和57.91%，公司整体资信评级AAA级，旗下粤财信托连续两年获信托业A类评级，为中国金融500强；广东再担保获六家评级机构AAA信用评级，成为国内经营最好、规模最大的省级再担保公司；粤财资产连续多年成为全国最大的省级金融不良资产处置平台；中银粤财基金跻身私募股权基金规模前20强和广东10大创投机构。

    ▶落实新发展理念

    发力绿色金融

    作为省属金融企业，粤财一直致力于服务我省绿色发展，近年来，通过贷款、股权投资、引进产业龙头等方式，探索建立绿色金融服务体系，力求深度服务我省经济社会可持续发展。

    2008年，粤财信托在国内首创设立了“亚洲开发银行贷款广东节能减排促进项目资金信托计划”，资金规模1亿美元。作为中国政府与亚行合作的首个节能项目，以6个月同期基准利率下浮10%的优惠利率支持我省燃煤电厂节能减排。已累计为44家企业发放贷款14.31亿元，累计回收贷款本金11.63亿元，循环投入继续扶持。该合作从项目2014年开始连续三年获亚行“最佳表现贷款项目奖”，所扶持的项目，每年可节电14.33亿千瓦时，相当于每年可减少消耗标准煤约48万吨，为我省电力、钢铁、化工、新能源等领域创造了显著节能效益。

    2013年，为支持我省节能环保产业转型发展，服务“加快转型升级、建设幸福广东”重大战略，粤财积极申报设立广东节能环保创业投资基金，这是我省首支获得国家战略性新兴产业创投引导基金投资的国家级基金。基金规模2.58亿元，其中粤财向社会募集1.58亿元；目前已全部投放，支持了近20个重点节能环保企业转型发展，带动一批社会资本投资我省节能环保产业。

    2017年，粤财进一步联合环保产业龙头支持我省节能环保产业高效转型，通过战略入股业内优秀上市公司，共同发起设立规模25亿元的清洁能源产业基金，已在茂名、中山等地开展以垃圾电厂为主的清洁能源项目投资和并购工作，通过“国有金融+产业龙头”的深度合作，推动我省清洁能源产业转型发展。

    ▶稳健经营

    严控各类风险

    起源于省财政厅财务公司的粤财，天生就流淌着“财政血脉”，拥有稳健的基因，杠杆率一直保持在较低水平。正是这种稳健基因，让粤财度过了亚洲金融风暴和世界金融危机的冲击，不断发展壮大。

    亚洲金融风暴以来的二十年，粤财人坚持严格按照国家监管要求开展业务，坚守金融本源，聚焦实体经济，坚持完善法人治理结构，优化风险管理体系，严防市场风险、信用风险、流动性风险、政策风险和声誉风险，走出了一条稳健持续发展道路。

    这几年粤财加快了发展步伐，但他们始终保持对风险的敬畏。2016年确定为风险管理年，2017年确定风险管控强化年，启动了数字化风险管理体系建设。粤财人深知，如何管理好由杠杆和错配带来的各种风险，是健康持续发展的基础，不能有半点松懈。

    为此，他们构建了“三全”（全员、全业务链条和全生命周期）、“三维”（公司维度、产品维度和项目维度）的风险管理体制，严格执行“两审查三审批”的经营决策机制。强化风险合规部门建设，搭建风险偏好体系，做到风险管理前移和穿透，在夯实各级风险管理责任的同时，加快构建数字化风险管理体系，为量化风险和风险管理科学化奠定基础，守住不发生系统性风险的底线。

    ▶铭记初心

    向万亿金控目标进发

    2018年是改革开放40周年，广东要在高质量发展上率先走出一条新路，粤财怎么办？

    杨润贵表示，粤财要紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三大任务，坚持落实新发展理念和高质量发展要求，发力政策性金融、科技金融、绿色金融、农村金融和消费金融，构建全牌照、多功能现代综合金融体系，为客户提供一站式综合金融服务。

    三年来，粤财一直在持续发力政策性金融，不断提高服务中小微企业与我省战略新兴产业的针对性和服务能力；优化发展市场化金融，提升服务实体经济的有效性和服务质量。

    如何提高针对性？粤财给出了答案：一方面要充分发挥以广东再担保公司为主的全省政策性担保体系作用，更加贴近中小微企业，通过融资担保、保投联动、保贷联动等多种手段，缓解中小微企业缺信用、缺资本、融资难、融资贵等“老大难”问题，切实为实体经济减负增效。另一方面要管好用好广东省产业发展基金，以市场化运作、专业化服务引导撬动更多社会资本支持我省先进制造、信息技术、生物医药、清洁能源和节能环保等重点产业建设，真正体现产业基金的引导、带动、促进和提升作用。

    如何提升有效性？粤财要进一步发挥信托、资产管理、金融租赁与股权投资等市场化金融业务的优势，通过业务协同和联动，提升服务实体经济的效率和效益。通过基金化股权投资，提高实体经济直接融资比例。通过投贷联动、投租联动、保贷联动，为实体经济提供全价值链金融服务。

    杨润贵透露，粤财正在加快信托、资产管理和股权投资等市场化金融企业的股改步伐，通过股改和资产证券化，实现资本规模在现有基础上翻一番，为做强做大更好服务我省高质量发展提供资本支持。

    粤东西北振兴发展是解决我省发展不平衡、不充分的关键。多年来，粤财一直致力于服务广东区域协调发展。“未来粤财将从三个方面服务我省区域协调发展战略。”杨润贵介绍，一是围绕解决粤东西北地区发展不充分问题，在总结粤东西北振兴发展基金运作经验的基础上，分期设立广东区域协调发展基金群，重点投资省内欠发达地区交通基础设施、产业园区扩能增效、中心城区扩容提质、美丽乡村、农业产业化等项目建设。二是围绕推动粤港澳大湾区和广深科技创新走廊建设，分期设立粤港澳大湾区发展基金群，重点投资大湾区基础设施互联互通、国际科技创新、现代产业体系以及科技创新走廊、十大创新平台等领域。三是围绕构建开放型经济新体制，加快打造离岸金融平台，为我省企业与项目跨境投融资提供深入服务。

    展望未来，杨润贵表示，粤财要聚焦服务实体经济和高质量发展，守住不发生金融风险底线，在抓落实上见真功，在促发展上有新作为，在服务省委、省政府中心工作中做强做大自己，按照“十年三步走、三步翻两番”的战略规划要求，通过不懈的努力，成为视野全球化、运营专业化、信誉卓著的全牌照金融控股集团和管理资产规模超万亿的广东省金融投资大平台。