一、单项选择题(共20题)。

1、为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，(   )第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》，自（  ）起施行，共七章三十七条。

  A、2006年9月31日   2007年5月1日

  B、2006年10月31日   2007年1月1日

  C、2006年11月31日    2007年3月1日

2、(  )是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。

  A、银监会 

  B、中国人民银行

  C、公安部门

3、(  )负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

  A、反洗钱信息中心

   B、公安部门

  C、银监局

4．我司《客户身份资料及交易记录保存管理暂行办法》规定，对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（     ）年。

 A: 3年      B:5年      C:10年     D:15年

5．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（      ）

 A:英国     B:法国     C:澳大利亚     D;美国

6．我司反洗钱内控制度在（      ）起正式实施

A:2009年3月1日      B: 2009年7月1日 

 C:2009年10月1日     D:2009年10月30日

7．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（      ）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。

 A:《美国银行保密法》 B:《美国洗钱管制法》 C:《反恐宣言》 D:《爱国者法案》

  8、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向(  )报告。

  A、侦查机关     B、检察院     C、公安部门

9、金融机构应当设立(  )负责反洗钱工作。

  A、部门负责人

  B、专人

  C、反洗钱专门机构或指定内设机构

10、金融机构应当按照规定建立(  )制度。

  A、客户身份识别 

  B、客户身份登记

  C、客户身份核对

11、我司《客户身份识别暂行办法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对(  )的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

  A、被代理人 

  B、代理人

  C、代理人和被代理人

12、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由(  )承担未履行客户身份识别义务的责任。

  A、第三方    B、该金融机构    C、客户

13、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录(  )制度。

  A、 保存      B、保管      C、保密

14、金融机构应当按照规定执行(  )报告制度。

  A、大额交易

  B、可疑交易

  C、大额交易和可疑交易

15、我司《客户身份资料及交易记录保存管理暂行办法》规定，客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存(  )。

  A、二年      B、五年      C、十年

16、我司《反洗钱工作协查暂行办法》规定，调查可疑交易活动时，调查人员不得少于(  )。

  A、五人      B、二人      C、三人

17、调查中对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以(  )。

  A、封存      B、保管      C、带走

 18、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时(  )措施。

  A、管理      B、冻结      C、转移

  19. 我司《客户身份识别暂行办法》规定，信托经理、客户经理应通过《      》、宣传单张、口头告知等方式明确提示客户提供身份基本资料，并对客户的身份资料、交易目的等因素的真实性进行识别，要求客户使用符合法律法规规定的有效身份证明文件上的姓名或名称。

  A、反洗钱客户身份识别告客户书 

  B、反洗钱客户身份识别通知书 

  C、反洗钱客户身份识别告知书

20、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予(  )。

  A、纪律处分 

  B、行政处分

  C、刑事处分

二、判断(在正确的括号里打“√”，在错误的括号后打“×”。)

1. 公司的反洗钱培训方式应遵循“不同对象、不同方式、不同层次、不同内容”的原则，每年应至少举办1—2次反洗钱培训活动。(   )

2.地下钱庄的非法金融业务只有清洗黑钱。（  ）
                                   
3. 洗钱（Money Laundering）通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。（  ）

4. 2007年1月1日施行的《金融机构反洗钱规定》不适用在中华人民共和国境内依法设立的证券公司、期货经纪公司、基金管理公司。(    )

5.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》将于2007年1月1日起施行。(    )

6.中国人民银行于2004年6月成立了中国反洗钱监测分析中心，并在北京和上海市设立分中心，作为派出机构开展工作。(    )

7.风险控制委员会是我公司反洗钱工作的最高决策机构。(    )

8. 信托经理、客户经理发现客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供合法、有效的身份证件或身份证明文件。(    )

9.信托经理、客户经理可以为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。(    )

10．涉嫌恐怖交易行为，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，业务部门反洗钱合规员都应当立即报告风险管理部。(    )

三、多项选择（将正确答案字母填在题后括号里。）

1. 《中华人民共和国反洗钱法》规定在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（    ）    
  A.客户身份识别制度     B.客户身份资料保存制度
  C.交易记录保存制度     D.大额交易和可疑交易报告制度

2.在我国,构成洗钱罪必须符合以下条件（    ） 
  A.行为人在主观上有犯罪故意  B. 清洗的是各种犯罪所得     
  C.行为人实施了洗钱行为  D.不知道是毒品收益将其转移

3. 业务人员进行客户身份识别时完整的客户身份识别流程应包括（    ）四个环节：：（    ）    
  A. 核对    B. 了解   C. 登记     D. 留存

4.刑法规定的洗钱行为主要指:（     ）          
  A.提供资金账户     

  B.协助将财产转化为现金、金融票据、有价证券   

  C.通过转账或其他结算方式协助资金转移的   

  D.协助将资金汇往境外的 

5. 业务部门业务人员的职责：（     ）。

  A. 按公司反洗钱工作的流程要求及时做好自己跟单业务的客户身份识别工作，   

  B. 对工作中发现的初步可疑交易线索及时报告部门的反洗钱合规员   

  C. 配合反洗钱协查工作      

  D. 保管好自己尚未结束的跟单业务的客户身份资料和交易记录，做好自己职责范围内的保密工作

6. 反洗钱培训工作应针对不同对象提供分层次培训，不同对象指（     ）
  A. 新员工  B. 业务人员  C. 反洗钱岗位人员  D. 中高级管理人员

7.人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主要有（     ）
  A.参与调查义务    B.配合调查义务   C.如实提供信息义务    D.不得拒绝和阻碍义务

8．反洗钱内控制度的主要内容有（     ）
  A.建立内部控制环境  

  B.持续的员工培训计划   

  C.建立内部控制措施   

  D.合规或审计部门对前述体系进行监督与评价

9、公安部认定的“东突”恐怖组织名单有（     ）。

  A、东突厥斯坦伊斯兰运动

  B、东突厥斯坦解放组织

  C、世界维吾尔青年代表大会

  D、东突厥斯坦新闻信息中心

10.2006年11月14日，中国人民银行发布了（    ）
  A.银行业反洗钱规定     

  B. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法   

  C.金融机构反洗钱规定   

  D.保险业反洗钱规定   

四 简答题

1、我司反洗钱内控制度都有什么制度？

 

2、谈谈你对我司反洗钱工作的认识和建议？